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“金融互助”实为“借新还旧”骗局

   时间:2019-11-23 08:09:54   来源:未知   作者:admin   点击量:

“金融互助”实为“借新还旧”骗局

2015年最赚钱的投资项目,日息1%3.33%,月息30%100%,且高收益并非高风险。”听到一家名为“XXX金融互助”平台类似的宣传口号,但凡有过金融投资经验的投资者都会看出破绽,然而月息至少30%的高息诱惑依然让不少人深陷其中。

  近日,银监会、工信部、人民银行和工商总局联合发文警示风险,提醒广大公众对“金融互助”平台提高风险意识,理性审慎投资。

 

(中国反传销志愿者联盟致力于预防传销、曝光传销、打击传销、挽救传销迷途者、规范直销、促进直销行业健康发展。公众号:fcx114-com)

  号称月息30%拉人有奖励

  在qq群中搜索“金融互助”,各式各样、名目繁多的“金融互助平台”满屏都是。一位自称已玩了4个月的玩家向记者描述了这一投资模式,投资者注册后提交自己能帮助别人的金额,单笔从60元至6万元不等,平台会自动匹配,匹配完成后,投资者将钱直接打给对方;在完成打款14天后,即可申请提现,这时平台同样会自动匹配其他人打钱,利息按每日1%计算。

  “单笔最高6万元,但每天并不限定笔数。”该玩家向记者表示。

  按照平台给出的利息计算,假设投资者上个月投入10万元,下个月可获得利息3万元,提现时本息合计可达13万元。

  据玩家透露,平台还设置了“推荐人”制度,每推荐一名投资者注册,其每投资100元可获得10元的奖励。这一奖励制度诱使众多玩家热衷于拉人注册投资。

  在一个QQ群中,记者一开口问“如何注册”,瞬间有10余个账户申请加为好友介绍注册流程。

  “金融互助”是“借新还旧”

  平台之所以刺激投资人不断拉人进场,意在吸引新的资金给前面的投资人填窟窿,让“游戏”能继续玩下去,这其实与传销的手法如出一辙。

  在“金融互助”平台的介绍中,将其比喻成一个银行,因其利息高,所以存入的人比取出的人多。平台认为投资者只要赚钱了就会继续申请排队,至少30%的月息也足够吸引更多的新人加入,所以不会出现资金断裂。

  “打着‘金融互助’幌子,这类平台的实质就是‘借新还旧’,靠不断发展下线为之前的投资者支付利息,简言之就是拆东墙补西墙,在整个过程中没有任何实体投资标的。”一位金融业内人士向记者表示。

  该金融人士表示,该模式最大的风险是“后续无足够多的资金进来”,在申请提现的资金规模大于新进入的资金时,资金链就会断裂,届时投资者将血本无归。

  “金融互助”模式最先起源于俄罗斯,仅几年后平台即遭遇崩塌,创办者本人一度沦为阶下囚。近日,俄罗斯金融监管部门相关人士表示,担心在中国的“金融互助”平台崩盘,“俄罗斯已经历过这一系统的垮台,中国多半也是这样的结局。”

  尚无受害人报案无法定性

  针对“金融互助”模式以及其面临的危害,我国监管部门已及时进行风险警示。

  近日,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门联合发布风险预警提示,称近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为,提醒广大公众提高风险意识,理性审慎投资。

  “此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。”四部门在风险警示中称。

  有监管部门人士透露,由于至今未接到报案,只能发布风险提示,尽量提醒公众不要参与防止被骗。据悉,按照过去处置类似事件的程序,只有接到受害者报案,公安部门才能立案,并将其定性为非法诈骗进行查处。

  四部门的风险警示同时表示,广大公众对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

  在进入中国之前,这一“金融互助”模式进入的俄罗斯、印度、以色列等国,也均对这一模式进行了严厉打击:2012年俄罗斯对创办者提起刑事诉讼,2013年印度警方也抓获数名境内的“金融互助”的从业者。

 “金融互助”实为“借新还旧”骗局

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